Условия и преимущества оформления факторинга для ИП и малого бизнеса в Сбербанке

Основным назначением факторинга является уступка дебиторской задолженности независимой компании. В данном случае это Сбербанк. Рассмотрим, как оформляется факторинг в Сбербанке ИП и малому бизнесу.

Реклама

Условия и преимущества оформления факторинга для ИП

Что такое факторинг

Факторинг – это переуступка дебиторской задолженности. В сделке принимают участие две стороны: продавец и покупатель. После получения товаров и услуг покупатель должен выполнить условия договора и оплатить выставленный счет. При отсутствии финансов у покупателя, задолженность выплачивает третья сторона – факторинговая компания или банк.
Процесс факторинга состоит из нескольких этапов:

  1. Продавец и покупатель заключают договор на поставку с отсрочкой платежа.
  2. Продавец заключает договор факторинга о предоставлении финансирования на период отсрочки.
  3. Продавец передает факторинговый счет покупателю и оказывает услуги/поставляет товар.
  4. Продавец передает документы в «Сбербанк Факторинг» с подтверждением отгрузки товара/оказания услуг.
  5. Банк оплачивает счет по договору в пользу продавца.
  6. Покупатель выплачивает долг по факторинговому счету по истечении периода отсрочки.
Клиентом банка становится именно продавец, заинтересованный в получении денег. Факторинг позволяет не останавливать производство и поставку услуг по причине отсутствия оплаты со стороны клиентов.

Преимущества факторинга в Сбербанке

Обращаясь в дочернюю компанию Сбербанка «Сбербанк Факторинг», клиент получает несколько преимуществ:

  1. Не требуется залоговое обеспечение.
  2. Отсутствуют риски неоплаты счета покупателем.
  3. Прозрачная схема работы по системе факторинга.
  4. Размер кредита – размер подтвержденной задолженности.
  5. Упрощенная схема взаимодействия с клиентами.
  6. Использование в работе современных технологий и ведение отчетности: Блокчейн, ERP-системы.
  7. Быстрое покрытие задолженности – на следующий день после предоставления товаров или услуг.

Условия факторинга

Кредитная линия факторинга в «Сбербанк Факторинг» предполагает оформление сделки по двум программам: «Экспресс» и «Стандарт». Условия зависит от выбранной программы.

По программе «Экспресс» условия следующие:

  • размер финансирования – неограничен, до 100% суммы задолженности;
  • начальный лимит факторинга – 10 000 000 рублей;
  • срок отсрочки платежа между покупателем и продавцом – 6 месяцев;
  • покупателем может стать только партнер Сбербанка;
  • метод предоставления документации – в электронном виде;
  • срок рассмотрения заявки – до 3 дней.
Кредитная программа «Экспресс»
Сумма кредита

от 10 миллионов ₽
до 100% суммы долга

срок платежа

до 6
месяцев

ставка кредита

от 3% до 10%
годовых

* — покупателем может стать только партнер Сбербанка

Реклама
Размер комиссии определяется в индивидуальном порядке. Как правило, процентная ставка составляет от 3 до 10%.

По программе «Стандарт»:

  • лимит финансирования начинается с 50 000 000 рублей, а максимальная сумма достигает 100% суммы задолженности;
  • период отсрочки увеличен до 200 дней;
  • отсутствуют ограничения по покупателям, продуктам и способу предоставления документации;
  • решение принимается в течение 10 дней;
  • для кредитования тщательно оценивается платежеспособность поставщика услуг.
Кредитная программа «Стандарт»
Сумма кредита

от 50 миллионов ₽
до 100% суммы долга

срок платежа

до 200
дней

ставка кредита

определяется
индивидуально

* — отсутствуют ограничения по покупателям

Как утверждает банк, проценты и иные условия кредитования обговариваются в индивидуальном порядке. И чтобы получить актуальную информацию, юридическому лицу нужно обратиться в отделение банка.

Как оформить

Оформить заявку можно в режиме онлайн, на сайте банка. Заявка подается с указанием основных параметров:

  • Ф.И.О., ИНН;
  • номер телефона и адрес электронной почты;
  • регион;
  • годовая выручка;
  • покупатели.

Как оформить

После одобрения заявки необходимо направить документацию и подписать договор. Заключение оформления сделки происходит только в отделении банка. Менеджер на кредитном калькуляторе произведет нужные расчеты и озвучит условия кредитования.

В 2018 году факторинговое обслуживание в Сбербанке считается одним из самых выгодных. Банк обещает индивидуальный подход к клиенту, быстрое рассмотрение заявки и погашение задолженности на следующий день после отгрузки товаров или предоставления услуг.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Похожие статьи

Рейтинги лучших

Потреб. кредиты

Все кредиты
срок рассмотрения 3 дня
10.99% годовых
срок рассмотрения 15 минут
11.5% годовых
срок рассмотрения 2 дня
11.9% годовых
срок рассмотрения 1 день
11.9% годовых
срок рассмотрения 15 минут
11.99% годовых
Комментарии (0)
или

Статьи
Лучшие предложения
срок рассмотрения 3 дня
10.99% годовых
срок рассмотрения 15 минут
11.5% годовых
срок рассмотрения 2 дня
11.9% годовых
до 300 000 руб.
до 365 дней
0.5% в день
до 20 400 руб.
до 90 дней
0.84% в день
до 30 000 руб.
до 30 дней
1% в день
срок рассмотрения 5 минут
12.9% годовых
срок рассмотрения 2 дня
23% годовых
срок рассмотрения 1 день
23.99% годовых
Отслеживание акций с выгодными предложениями
Грамотный заемщик